【検証】学資保険ＶS投資信託、18年間運用するとどちらが儲かるか？
- 2021/03/21 11:32:02 投稿
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人気の『学資保険』と『投資信託』を運用する場合で１８年後、最終的にどとらが儲かるのか、どれくらい資産が変わってくるのかを検証します。ケンドラは学資保険よりも投資を推奨しておりますが、果たして結果はどうなるのでしょうか！？検証方法どちらも投資金額は月々10,000円、支払期間10年で掛金は120万円。そのあと8年運用する前提で検証します。（シンプルイズベスト）学資保険の運用結果！！・選んだ学資保険 ニッセイ学資保険・選んだ理由 生保最大手のニッセイ＆毎月定額支払いのシミュレーションができたから。学資保険シミュレーション お客様のプラン｜日本生命保険相互会社ニッセイ学資保険のシミュレーションです。月々の保険料や、お受取りになれる金額から学資保険のプランをシミュレーションすること・返戻率１０４．５％・運用結果１２５万４０００円投資信託の運用シミュレーションインデックス投資で検証します！運用方法は、資産運用の世界で有名な山崎 元さん（経済評論家、楽天証券経済研究所客員研究員）がおススメしている方法。『上場インデックスファンドＴＯＰＩＸ』と『ニッセイ外国株式インデックスファンド』の２つの投資信託を半々の割合で買う想定とします。上場インデックスファンドＴＯＰＩＸとは？『上場インデックスファンドＴＯＰＩＸ』は日本で上場している企業全体に投資しています。ニッセイ外国株式インデックスファンドとは？海外の先進国で上場している企業全体に投資しています。・年利算出方法①過去５年の値上がり率から年利を算出。(2021/3/19時点)上場インデックスファンドＴＯＰＩＸ⇒ 5年で87.5％上昇⇒ 1年で平均17.5％上昇ニッセイ外国株式インデックスファンド⇒ 5年で49.5％上昇⇒ 1年で平均9.9％上昇②運用管理費用（毎年引かれる手数料）0.1%を引く 上場インデックスファンドＴＯＰＩＸ ⇒ 17.4％ ニッセイ外国株式インデックスファンド ⇒ 9.8％・運用方法先ほど算出した年利が継続する前提で最初の10年はそれぞれ毎月5,000円づつ積立投資し、そのあと8年は積立せずに複利で運用したとします。